Una proposta d'assegurança és més que simplement una oferta de plaques de càlcul del que la vostra companyia d'assegurances pot fer per un client. L'assegurança és tan complexa i la majoria de les empreses ofereixen tants productes que ofereixen que una bona proposta distingeix les opcions disponibles en un conjunt personalitzat de paquets a mida d'un client. A més, la llei d'assegurança en alguns estats fa que la proposta s'adhereixi a un període determinat de temps, un factor que cal abordar en algun lloc de la paperassa. Produir una sòlida proposta d'assegurança és part de l'art, la part ciència i tot el treball dur.
Llegir i comprendre el cens de l'empresa del seu client potencial. El cens és una comptabilitat detallada de totes les persones que estarien cobertes per la política, incloent tanta informació com sigui possible sobre les seves necessitats d'assegurança. Augmenteu aquesta informació amb tot el que tingueu en compte (o les notes que hàgiu pres) durant converses amb un comprador sobre quines prioritats té el vostre client potencial.
Escaneja els productes que ofereix la seva empresa per obtenir un conjunt d'opcions que satisfacin les necessitats que va determinar en el primer pas. Una pràctica estàndard és definir entre tres i cinc enfocaments d'amplada, a continuació, detallar diverses opcions dins de cada enfocament. Per a una pòlissa d'assegurança de salut de l'empresa, podeu triar tres tipus de pla, a continuació, exemples de cada tipus segons variacions en deduïbles i costos premium.
Creeu una pàgina individual per a cadascun dels enfocaments que suggereixi, amb les diferències entre les opcions esbossades amb claredat. La vostra empresa pot tenir una placa de càlcul estàndard per a l'aparició d'aquestes pàgines, o pot ser lliure de formatar-les com vulgueu.
Escriure un resum executiu per anar al capdavant de la proposta. Aquesta és una sinopsi clara i breu del que necessiteu el vostre client potencial, com la vostra empresa pot atendre aquestes necessitats i les opcions que heu identificat a la proposta.
Afegiu qualsevol idioma legal requerit per la llei o la vostra empresa. També és on heu d'adaptar-vos a les declaracions vinculants sobre el temps que aquesta oferta és bona.
Configureu la proposta d'acord amb els estàndards de l'empresa o el vostre judici personal un cop hàgiu escrit el text bàsic. Afegiu logotips i altres imatges adequades en aquest moment.
Revisió i edició de la proposta. Si és possible, feu que algú realitzeu aquest pas. Després d'haver treballat amb un projecte durant un temps, es fa cec dels errors que els altres es veuran fàcilment.
Consells
-
La preparació d'una proposta d'assegurança per a un individu o família segueix aquests mateixos passos. Només anireu analitzant un conjunt de especificacions molt més petit al primer pas. També podeu fer diferents opcions per a la redacció i les imatges per reflectir que es tracta d'un individu i no d'una empresa.
Avís
Encara que qualsevol persona està autoritzada a preparar una proposta d'assegurança, la venda d'assegurança real ha de ser realitzada per un agent d'assegurances amb llicència. Fer de manera diferent els riscos de multes per a vostè i la seva empresa, i la possibilitat de perdre el privilegi de vendre l'assegurança.
