La gestió de relacions amb els clients (CRM) ha estat tan important per a la indústria bancària a principis del segle XXI com a qualsevol altra indústria. Molts bancs han utilitzat eines CRM per adquirir més clients i millorar les relacions amb ells.
Atenció al client i retenció
Una major competència i una major regulació van fer que els bancs es distingissin més de la gent. Tanmateix, el desenvolupament de CRM va permetre als bancs proactius accedir a la tecnologia que els va ajudar a millorar la retenció del client mitjançant l'ús de comentaris dels clients per oferir comoditats com caixers automàtics i banca en línia. Els bancs també poden utilitzar eines CRM per millorar la fidelització del client mitjançant l'ús de dades recopilades mitjançant registres de clients, transaccions i processos de retroalimentació.
Centres de trucades
Els centres de trucades bancàries utilitzen solucions CRM per a diversos propòsits. Els centres de trucades orientats als costos utilitzen el CRM per fer un seguiment de les transaccions de trucades i les tècniques de resolució de problemes per ajustar el procés de resolució del servei. Les mètriques com el temps mitjà de maneig i les puntuacions dels comentaris dels clients ajuden als centres de trucades bancàries a millorar la vostra atenció al client per a la seva retenció. Els centres de trucades impulsats per beneficis també aprofiten els registres del compte de client de CRM per a les oportunitats de venda addicionals.
Vendes
Les vendes han tingut més importància en els bancs amb l'evolució de CRM. L'agrupació de productes i comptes de clients principals són exemples de tècniques utilitzades pels bancs per construir comptes de clients d'un producte en suites de productes complet, incloent una varietat de serveis financers. Amb el programari CRM, els banquers poden veure fàcilment quins productes utilitzeu actualment, quins productes són elegibles i quins són els avantatges si voleu afegir el producte o servei addicional.
