L'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA) és el major regulador de valors independents dels Estats Units. El seu mandat és protegir el poble nord-americà a través de garantir que la indústria de valors opera transaccions justes i proporciona estadístiques honesta. Per operar de conformitat amb FINRA, les empreses de corretatge han de fer una sèrie de coses per proporcionar tant a FINRA com a inversors nord-americans la transparència que requereixen per fer inversions precises i informades al mercat de valors.
Identificar els principis del control de supervisió
Totes les empreses de valors haurien de tenir un sistema de control de supervisió vigent per assegurar que no hi hagi una apropiació indeguda de fons ni esclat de números. La transparència és absolutament vital, per la qual cosa estar al dia amb els principis que utilitzarà una empresa per establir, mantenir i fer complir aquest sistema de control de supervisió és imprescindible. Aquests procediments de supervisió hauran de provar-se regularment per assegurar-ne la idoneïtat. Els dos que els provaran i quan es facin les proves s'han de comunicar a FINRA.
Comprometre amb la preparació i presentació d'un informe anual
Cada empresa de valors necessita designar a algú per elaborar informes anuals que descriguin tant el sistema de control supervisor esmentat anteriorment com un resum de la revisió d'aquests procediments i qualsevol addició o modificació significativa dels procediments. Aquests informes s'han de presentar a FINRA com a molt tard un any després de la data de l'últim informe. Aquests informes proporcionen a FINRA un resum concís de totes les accions de supervisió preses per una empresa individual, el que els permet detectar incoherències o debilitats en les polítiques de control d'una empresa.
Identificar els gestors i els productors d'altes estaques
Tots els directius que treballin a l'empresa han d'identificar-se a FINRA per garantir que només els individus qualificats i aprovats operin dins de cada organització de valors individuals. Es tracta d'un problema de seguretat i responsabilitat més que res. Més important és el requisit de FINRA que tots els gerents productors (gestors de compra i venda d'existències) que estiguin habilitats per vendre fins a un 20 per cent d'una acció determinada han d'estar sota una supervisió elevada. Els procediments reals de supervisió "major" són aprovats cas per cas i s'han de presentar a FINRA per a la seva aprovació abans de la seva implementació. L'objectiu del requisit és simplement assegurar un nivell addicional de supervisió per a qualsevol intermediari que gestioni quantitats significatives del mercat de valors en qualsevol moment determinat.
Procediments de revisió i supervisió estatals
Similar als procediments de control de supervisió, FINRA exigeix que les empreses de valors que vulguin complir proporcionin una explicació sobre com i quan una empresa monitoritzarà i confirmarà tres aspectes diferents: primer, la transmissió de fons i valors de clients a tercers o externs comptes; segon, qualsevol client canvia o adreça; i en tercer lloc, qualsevol client canvia els objectius d'inversió. Aquestes regles finals són un nivell afegit de supervisió i defensa contra els negocis financers ombrívols, incloent la transferència de diners als refugis monetaris off-shore.
