Les institucions financeres, com ara bancs, cooperatives de crèdit, corredors de borsa, empreses financeres i d'assegurances, sovint tenen un pla d'empresa amb una llista de objectius i objectius. Aquests objectius són un conjunt d'estàndards o objectius que la institució en general i cada empleat treballarà diàriament. Els objectius poden ser externs i beneficiar als clients i clients, però també poden tenir beneficis externs i crear una marca per a la institució financera.
Servei d'atenció al client més ràpid
Les institucions financeres poden tenir clients que ingressin per obtenir serveis o utilitzar opcions d'autoservei per accelerar el procés de servei. Atès que els clients i clients són un actiu important per a les entitats financeres, l'objectiu és proporcionar el millor servei d'atenció al client per mantenir satisfets i feliços els clients. Les institucions bancàries, per exemple, poden millorar els procediments de servei al client dins del banc quan la gent entra a pagar factures o retirar diners. Les unions de crèdit podrien tenir el mateix objectiu, ja que els socis reben taxes de crèdit raonables i els sindicats necessiten que els membres es mantinguin actius i a la superfície.
Ajuda a la gent a invertir
Algunes institucions financeres, com ara bancs i corredors de borsa, ofereixen a la gent ajudes per invertir per augmentar els ingressos i el valor. Si el client té poca o cap experiència en inversions financeres, el corredor de borsa o el gerent de la banca han de proporcionar el coneixement i l'experiència per ajudar el client a invertir amb prudència. Un objectiu pot incloure l'ensenyament i ajudar els clients a entendre el món de la inversió i ensenyar-los eines per fer un seguiment de les seves pròpies inversions.
Plans d'estalvi
Moltes entitats financeres gestionen els diners personal de les persones. Atès que les comissions, les inversions, les assegurances i altres serveis poden costar diners al client, una institució financera pot tenir l'objectiu de proporcionar serveis i plans d'estalvi que estalviaran els diners del client. Això pot incloure la combinació de serveis bancaris i d'assegurances per a una institució financera en comptes de tenir diversos proveïdors de serveis. També pot significar canviar els plans d'assegurança, per exemple.
Primes i plans d'assegurances
Les companyies d'assegurances i les grans sucursals bancàries poden oferir als seus clients plans d'assegurança i primes per protegir els clients. Això pot incloure assegurança de targeta de crèdit, assegurança de límit de préstec, assegurança de cotxe, assegurança de viatge i domiciliària i assegurança contra el robatori i la invasió domiciliària. Atès que les necessitats de cada client difereixen, la institució financera pot tenir l'objectiu de proporcionar plans d'assegurança adaptats per a cada client. Això no només és mantenir els clients actuals satisfets, sinó també amb l'esperança d'atraure nous clients.
