L'Oficina de Control d'Actius Estrangers (OFAC) del Departament del Tresor supervisa les sancions econòmiques i comercials als Estats Units, així com les restriccions financeres a grups i persones implicades en el terrorisme, el narcotràfic, el blanqueig de diners i altres activitats il·legals. Les institucions financeres i altres persones estan obligades a realitzar periòdicament un "control OFAC" per veure si algun dels noms de les seves bases de dades de clients coincideix amb els que apareixen a les llistes de vigilància del govern.
Realització de xecs
OFAC manté llistes de persones i grups amb els quals és il·legal fer negocis. Les empreses de determinades indústries -inclosos els serveis financers, la importació i l'exportació i les assegurances- han de comprovar les seves bases de dades de clients contra aquestes llistes. Algunes organitzacions no governamentals, com les organitzacions benèfiques, també han d'executar controls OFAC. Amb quina freqüència les empreses i organitzacions han de dur a terme controls, depèn de les regulacions específiques que s'apliquen a la seva indústria. Hi ha programari comercial que compara bases de dades amb llistes OFAC o que les empreses poden comparar manualment els seus noms de clients amb els de les llistes.
Quan hi ha un partit
Quan apareix un nom de client que coincideixi amb un nom en una llista de rellotges, OFAC estableix una sèrie de passos que una empresa hauria d'adoptar per verificar el "èxit". Sovint, les coincidències resulten ser falses alarmes que es poden ignorar, però no sense haver de seguir primer el procediment OFAC. L'incompliment de la diligència deguda relacionada amb l'OFAC i altres llistes de vigilància del govern pot provocar greus penes civils i penals. Aquests inclouen fins a 30 anys de presó i 20 milions de dòlars en multes, depenent de la situació.
