Quan pensa invertir en una empresa, ajuda a conèixer la salut financera d'un negoci. Les dades necessàries estan disponibles gratuïtament a Internet, i els càlculs són senzilles fórmules de divisió i multiplicació. Amb aquests càlculs, podreu determinar que un negoci és solvent i adequat o és a prop de la fallida i jutja amb seguretat si una empresa seria o no un lloc adequat per als vostres fons d'inversió. Pot ser que fins i tot no es requereixi una calculadora.
Articles que necessiteu
-
Llapis
-
Paper
-
Calculadora
Adquiriu les dades financeres de la companyia. Això només funciona per a les empreses que cotitzen en borsa, ja que les empreses privades no tenen cap obligació de publicar les seves dades financeres. Podeu anar al lloc web de l'empresa en què solen publicar el seu informe anual; si no, pot sol·licitar una còpia posant-se en contacte amb l'oficial de relacions amb els inversors de la companyia. La millor opció és anar a Yahoo Finance o Bloomberg per obtenir les dades on és més fàcil d'accedir i trobar les xifres de la companyia de negociació pública.
Calculeu la ràtio d'apalancament de l'empresa dividint el deute (import de l'empresa en préstecs) pels actius (empresa propietària que té i és deguda per altres) de l'empresa. Com més alta sigui la ràtio, més probabilitat és que la companyia estigui sobreextendida. Una empresa més gran i més ben establerta pot tenir grans ràtios de deute amb el patrimoni net i encara ser estable, però haureu d'examinar els plans de negoci futurs per veure si el negoci està utilitzant el deute correctament.
Calculeu la relació de funcionament de l'empresa. Aquest és el benefici net (els diners que la companyia fa després de pagar les despeses) dividit pel guany brut (els diners realitzats per l'empresa abans de pagar les despeses). Com més alta sigui la ràtio, més eficient serà l'empresa.
Compara aquestes ràtios amb altres empreses del mateix sector o indústria. Per exemple, compara els ràtios financers de Ford amb els ràtios financers de Toyota i GM. Si la companyia està per sota dels punts de referència de la indústria, pot indicar que és un retrocés i potser no val la inversió. No obstant això, si és superior als competidors que poden indicar que és el líder de la indústria i que és una inversió segura.
