Les societats holding d'inversió, com el seu nom indica, només existeixen per mantenir inversions. Les societats de cartera d'inversió no ofereixen cap producte o servei al públic, inclosos els serveis de planificació financera. Les empreses de cartera són essencialment un vehicle per a persones físiques o socis que facin inversions personals sota el paraigua d'una empresa jurídica, afegint una capa de protecció de responsabilitat civil per a inversions altament especulatives o facilitant la transferència de múltiples actius financers en la planificació patrimonial. Podeu iniciar la vostra pròpia empresa inversora formant una estratègia i presentant la documentació adequada.
Forma una estratègia d'inversió inicial. Determineu exactament quins tipus d'inversions voleu mantenir. Les societats participades en inversions poden invertir en accions, bons i altres valors, així com immobles, anualitats, préstecs i altres inversions alternatives. Creeu un pla per a una cartera equilibrada, cobrint els vostres riscos preferits amb inversions amb correlacions de valors inverses. Les decisions que preneu en aquest pas afectaran les decisions que feu en els passos següents.
Seleccioneu una forma d'organització empresarial. Els tipus d'inversions que trieu mantenir influiran en la forma ideal d'organització. Com es va esmentar, si planeja mantenir inversions altament especulatives i altament apalancades, com ara béns arrels i monedes estrangeres adquirides en marge, consideri seriosament la possibilitat d'escollir una forma d'organització que ofereixi una protecció de responsabilitat civil, com ara una societat de responsabilitat limitada o S-corporation.
Registreu la vostra empresa al vostre estat. Envieu els documents de registre necessaris per a la vostra forma d'organització escollida. Poseu-vos en contacte amb l'oficina del secretari d'estat al vostre estat per obtenir informació sobre els documents i els procediments necessaris per al vostre tipus de negoci.
Pregunteu a un representant del secretari d'estat sobre qualsevol requisit de llicència en el vostre estat per a societats de cartera d'inversió o visiteu la pàgina de Llicències i permisos empresarials de Small Business a la seva pàgina web per trobar una llista de les autoritats de llicències estatals (vegeu Recursos).
Obtenir finançament de posada en marxa. La quantitat de finançament que necessiteu dependrà de les decisions que vau prendre en el primer pas, així com de l'ambició dels seus plans de creixement. Si teniu previst allotjar béns arrels, per exemple, és possible que hàgiu d'obtenir diverses hipoteques grans alhora d'un únic prestador. Si voleu afavorir les existències, podeu decidir començar amb un petit banc de pagaments i seguir el vostre camí o començar amb un fons de banc més gran per emprar la vostra estratègia provada a gran escala immediatament.
Creeu la vostra cartera inicial. Amb el vostre capital inicial a la mà, compreu els actius inicials d'acord amb el pla d'assignació d'actius que heu desenvolupat. A partir d'aquest punt, esteu obert oficialment. Continueu monitoritzant les vostres inversions, utilitzant guanys de capital i altres ingressos d'inversió per finançar progressivament participacions cada vegada més grans.
