El malversació és un tipus de frau molt específic, i la majoria dels casos implica treure diners d'un empresari. En termes legals, la malversació és la presa de béns, ja sigui diners, mercaderies o informació, que se li ha encomanat o el vostre empresari per al seu ús o guany. Si sou propietari d'un negoci, el malversal és un problema greu que pot danyar la vostra conclusió i la integritat de la vostra empresa; i si sospiteu que un empleat està robant de vostè, haureu de gestionar el problema de manera ràpida i curosa.
Recolliu proves
Quan sospiteu que un empleat està malversat, el primer pas és reunir proves per provar les vostres sospites. Les empreses amb comptabilitat descuidada solen ser objectius per als malversadors; quan els llibres són correctes i correctes, és molt més difícil ocultar transaccions il·legals. Vigila els llibres i realitza còpies de tràmits sobre transaccions sospitoses. Busqueu patrons de desaparició de diners en efectiu i descensos sobtats en el flux de caixa o fora de les despeses ordinàries, com ara un augment significatiu de les compres d'oferta d'oficines. Quan tingueu aquests registres, podeu demostrar més fàcilment el vostre cas per la malversació personal si heu triat perseguir.
Consulta assessorament
El malversal és una acusació greu, i fer una falsa hipòtesi podria aterrar en problemes legals. Quan sospiteu de malversació, consulteu amb un advocat i la policia per obtenir consells específics sobre com procedir. El malversal es tracta com qualsevol altre delicte de robatori, i no hi ha cap llei específica sobre el robatori dels empleats. Tanmateix, molts departaments locals d'aplicació de la llei poden no tenir els recursos per investigar el crim de coll blanc. Si podeu demostrar que l'empleat usava els diners a través de les línies d'estat, com ara escriviu comprovacions per fer negocis fora de l'estat, l'FBI podria estar disposat a investigar i processar. Per processar amb èxit la malversació de malversacions, cal tenir un cas hermètic; sense prova sòlida, el cas mai no pot fer-ho davant el tribunal o pot estar subjecte a un avís civil de l'empleat.
Càrregues d'arxius
Tot i que l'FBI fa més de 20.000 arrestos per malversació cada any, d'acord amb "Inc." revista, molt poques empreses petites realment pressionen càrrecs. Les petites empreses locals solen estar avergonyides pel robatori i no volen fer públic el seu negoci privat. Tanmateix, la malversació és un delicte; i si bé un cas pot trigar uns quants anys a processar-se davant els tribunals, i mai no obtindreu els diners, fins i tot amb un ordre de restitució: triar pressupost pot enviar un missatge de gravetat sobre el robatori i ajudar-lo a tancar a una situació difícil. Com a mínim, hauríeu de disparar un empleat que robes la vostra empresa. Amb l'assessorament de recursos humans i un advocat, creeu un document de resolució que defineixi els termes de confidencialitat, referències futures i restitució, si és possible. Per exemple, en alguns casos, un empleat pot acordar renunciar al seu últim xec de pagament, bonificacions o opcions d'estoc per pagar-los pel seu robatori. No podeu prendre aquests diners sense el vostre consentiment, però un empleat pot acceptar aquests termes per evitar l'enjudiciament.
Establir una política
Tot i que pot ser difícil prevenir tot el robatori dels empleats, mitjançant l'establiment d'un programa de formació que defineixi clarament una política de tolerància zero per al robatori dels empleats, pot dissuadir un malversor potencial. La política ha de detallar els passos que prendreu si descobreix el robatori, fins i tot la fiscalització. Tenint aquesta política escrita en vigor i una declaració d'enteniment signada per l'empleat, us proporciona un full de ruta per actuar quan hi ha un problema i elimina alguns dels aspectes emocionals de la decisió. A més, consideri la compra d'una pòlissa d'assegurança que protegeixi del robatori dels empleats. Com a mínim, si alguna cosa hauria de passar, podeu presentar una reclamació i recuperar alguns dels costos del robatori.
