Les empreses de serveis monetaris tenen un paper important a l'hora de proporcionar serveis financers a persones que no tenen comptes bancaris als Estats Units. Els MSB poden proporcionar ordres de pagament, xecs de viatge, xecs de xecs, canvi de divises i transferències de diners per transferència nacional. La llei federal exigeix que els MSB també compleixin les lleis estatals. Cada estat té certs requisits de llicència i els procediments de registre, documentació i manteniment de registres. A més, hi ha requisits de vinculació i restriccions sobre què fer amb els fons abans del desemborsament.
Incorporar el vostre negoci. Poseu-vos en contacte amb l'oficina del secretari d'estat i baixeu els formularis necessaris per incorporar la vostra empresa. Obteniu un número d'identificació laboral (EIN) del Servei d'Impostos Interns perquè pugueu obrir un compte bancari.
Descarregueu el Formulari 107 del lloc web de la Financera Financera de Crims, fincen.gov i registreu la vostra empresa com a MSB. La xarxa forma part del Departament del Tresor dels Estats Units.
Contracteu un oficial de conformitat. Aquesta persona tindrà la responsabilitat permanent de mantenir el vostre MSB compatible amb totes les regulacions federals i estatals. Hauria de tenir l'autoritat de supervisar tots els comptes nous, capacitar al personal per saber què buscar en les activitats de blanqueig de diners i mantenir actualitzats els procediments d'operacions.
Desenvolupar un manual d'operacions. El vostre MSB necessita tenir polítiques i procediments escrits per dur a terme activitats diàries. El manual s'ha de basar en una avaluació per escrit dels riscos del MSB i s'ha de personalitzar al negoci. El manual ha de consistir en procediments per documentar activitats de transacció, recollir la identificació del client, mantenir registres, informar sobre divises i informar sobre activitats sospitoses, així com procediments per a la formació contínua.
Comença publicitat. Els taulells de publicitat, els anuncis periòdics i Internet són llocs excel·lents per anunciar el vostre negoci de transferència de diners. Desenvolupeu un lloc web que sigui fàcil d'utilitzar i tingui un fort sistema de seguretat integrat. Això evitarà que els usuaris no autoritzats hackin a la vostra base de dades de clients.
