Al món de les finances, gestionar els diners, especialment grans sumes de diners, necessita un enfocament multidisciplinari. Els administradors de riquesa tracten individus d'alt valor net, assegurant-se que les seves necessitats financeres, sovint complexes, es busquin més enllà de l'abast dels consells d'estalvi i de jubilació bàsics. Familiaritzar-se amb la gestió de la riquesa us pot ajudar a prendre decisions sobre quins serveis necessiteu treure el màxim profit dels vostres diners.
Què és la gestió de la riquesa?
La gestió de la riquesa és un servei professional que ofereix assessorament en gestió financera, consultes sobre inversions, serveis fiscals, serveis comptables, serveis legals, planificació immobiliària i suport de jubilació. Normalment, tots aquests serveis estan disponibles per una tarifa plana sota el paraigua de "gestió de la riquesa". Els consultors de gestió de riqueses també ocasionalment ofereixen serveis bancaris a un client. Però el focus del treball és ajudar el client a augmentar la seva riquesa a curt termini i fer plans financers a llarg termini.
Per què necessita un gestor de riquesa
Molta gent pensa que els administradors de riquesa només ofereixen assessorament sobre inversions o ajuden a administrar fons de confiança per als fills dels seus clients rics. Però els administradors de riquesa ofereixen un valor significatiu més per la seva tarifa que això. Fora de la inversió per obtenir rendiments màxims, un gestor de recursos us pot ajudar a seleccionar les vostres inversions, oportunitats d'estalvi i opcions de jubilació que tinguin el millor sentit per a la vostra etapa de vida i els vostres dependents o hereus.
En comptes de tenir un corredor d'inversions que gestioni inversions, un altre professional financer que gestioni la seva propietat i la seva jubilació i encara un tercer recurs que gestioni les seves despeses diàries, un gestor de patrimoni proporciona un servei unificat que us dóna suport en tots els aspectes financers de la vostra vida. Els administradors de riqueses també poden ajudar amb coses com ara compres d'assegurances i planificació de confiança. També poden referir-vos a altres professionals si les seves necessitats superen la seva àrea d'especialització. Si sou un individu d'alt valor net, treballar amb un administrador de riquesa és una manera excel·lent d'assegurar-vos que realitzeu inversions sòlides i que disposi dels plans de jubilació i de beneficis més beneficiosos.
Productes de gestió riquesa al mercat
Els productes de gestió de riquesa són entitats disponibles per a la compra com a productes no assegurats. Es venen per institucions financeres xineses i tenen un alt índex d'interès. Aquests productes sovint ofereixen rendibilitats garantides i, a partir de finals de 2016, s'han invertit 4,3 bilions de dòlars en ells. Hi ha algunes preocupacions que aquests productes poden desestabilitzar l'economia xinesa.
