Hi ha poques lleis específiques que regulen la manipulació d'efectiu. Les persones que violen els procediments de gestió d'efectiu delimitats en el seu contracte de treball poden trobar-se sotmeses a processament penal o responsabilitat civil. Qualsevol empresa responsable que tingui els seus empleats manejant quantitats importants d'efectiu crearà un document que expliqui la seva política sobre el maneig de diners en efectiu. Els empleats que violen aquest acord poden estar subjectes a la seva resolució o altres conseqüències en situacions més greus.
Conseqüències penals
Els empleats que roben diners en efectiu que no els pertanyen es poden plantejar en càrrecs penals relacionats amb el furor o fins i tot frau. Si el robatori es repeteix durant un període de temps, les penes poden ser greus: anys de presó. Si els robatoris són inferiors al petit límit de reclamacions de l'estat en què es van produir, pot ser que no sigui un assumpte criminal. Si un empleat permet el robatori de quantitats substancials d'efectiu per negligència greu, pot ser acusat d'aquest delicte i rescindir-se de l'ocupació.
Polítiques
Les empreses que vulguin garantir que els seus empleats són legalment responsables dels errors que cometen en relació amb el maneig d'efectiu han de desenvolupar polítiques específiques de maneig d'efectiu. Si no hi ha cap política de maneig de diners en efectiu, es torna molt més difícil presentar acusacions legals o civils contra un empleat que actua de forma negligent o maliciosa mentre maneja els fons de la companyia.
Procediments associats
El manteniment exacte de registres és un pilar d'una política de maneig de diners efectiva. Sense registres precisos, pot ser impossible demostrar el que ha passat amb els actius de la companyia. Qualsevol ingrés o descompte de diners s'haurà de registrar en un llibre principal o full de càlcul proper al moment en què va passar realment. La legislació local, estatal i federal exigeix una comptabilitat precisa. Si la informació del llibre major es pot confirmar de manera independent o automàtica, es redueixen les possibilitats de detecció d'escapament de frau o robatori.
Efectes
La implementació de procediments de maneig d'efectiu és costós, però redueix la quantitat de risc acumulada al negoci. Fer negocis de forma electrònica en lloc d'utilitzar efectiu té algunes despeses, com ara els càrrecs per targeta de crèdit, però redueix la necessitat de desenvolupar polítiques extensives de gestió d'efectiu i implementar procediments de seguiment. La persecució o el processament per errors de maneig d'efectiu rares vegades és una activitat rendible per a una empresa, de manera que el que sigui possible per evitar aquesta eventualitat aïlla el negoci de més risc.
Beneficis
Educar els empleats sobre la importància de seguir els procediments exigents de maneig d'efectiu. Supervisa els empleats per la satisfacció laboral i els antecedents penals si estan involucrats en el maneig d'efectiu. Si és possible, assigni només els empleats amb un rècord de responsabilitat i professionalitat a les tasques de maneig d'efectiu. Alguna experiència comptable o coneixement bàsic del camp també augmenta les possibilitats de compliment legal.
