El propòsit d'una projecció empresarial de cinc anys és proporcionar una indicació de com una empresa durà a terme financerament durant els pròxims cinc anys. Mostra el potencial de benefici del negoci, la quantitat de capital que necessita l'empresa i el flux d'efectiu esperat. Els creditors normalment requereixen aquest tipus d'informació abans de prestar diners a una empresa. El document hauria de tenir projeccions mensuals per al primer any del pla i projeccions trimestrals o anuals durant els anys 2 a 5.
Compileu informació de fons. Les projeccions que feu s'han de justificar amb dades financeres històriques o de recerca de fons. Si el negoci ja està establert, proporcioneu dades de rendiment financer dels últims tres a cinc anys per context. Això inclou els comptes de pèrdues i guanys, els balanços i els comptes de fluxos de caixa de cada exercici que heu realitzat en empreses, fins a cinc anys. Si esteu iniciant un negoci nou, realitzeu una investigació per fer una còpia de seguretat de les vostres projeccions financeres. Per exemple, feu referència a les dades de la indústria de les associacions comercials i parleu amb altres persones de la indústria.
Prepareu les projeccions de la declaració de resultats per mostrar la quantitat d'ingressos que espera que l'empresa introdueixi i les despeses que comportarà. Enumereu totes les fonts d'ingressos i despeses de la companyia i calculeu l'import de cada article per cada període mensual, trimestral o anual durant el període de projecció de cinc anys. Afegiu les fonts d'ingressos i despeses per a cada període respectiu. Resta les despeses dels ingressos per mostrar la quantitat d'un benefici o pèrdua que s'espera que el negoci tingui en aquest període.
Prepareu les projeccions de balanç per mostrar com es preveu que la posició financera global de la companyia canviï amb el pas del temps. Llista tots els actius de la companyia, com ara efectiu, inventari i comptes a cobrar; passius, com els comptes a pagar i les despeses meritats; i fonts d'equitat, com ara accions comunes i accions preferents. Calculeu el valor inicial de cada actiu, passiu i font d'equitat a la primera columna del balanç. A les columnes següents, mostra els valors estimats d'aquests elements durant cada període mensual, trimestral o anual dins del període de projecció de cinc anys.
Prepareu les projeccions de fluxos d'efectiu per mostrar la quantitat de diners en efectiu que espera que l'empresa rebi i pagui amb el temps. Llista de cada font d'efectiu entrant i sortint. Avalueu la quantitat de diners en efectiu que es rebran i gastaran en cada element durant cada període mensual, trimestral o anual dins del període de projecció de cinc anys. A la part inferior de cada columna, es mostra la quantitat de diners en efectiu que es preveu que l'empresa tingui al principi i al final del període corresponent.
