Un curs obligatori de formació anual de compliment informa a un empleat del banc sobre diverses regulacions a les quals un banc ha d'ajustar-se a les seves operacions. El personal del departament de compliment del banc normalment coordina els programes de formació durant tot l'any. Es poden oferir sessions de formació a les instal·lacions de la companyia, en una institució acadèmica o com a part d'un seminari professional.
Propòsits
Un curs de compliment proporciona a un assistent les eines necessàries per complir els requisits normatius. Per exemple, un gerent de servei d'atenció al client d'un banc d'inversió basat en Nova York pot obtenir informació sobre el portal web segur de la Reserva Federal (Fed) i sobre com una institució informa quantitats de reserva diàries. Una sessió d'entrenament també pot mostrar a un participant com el banc gestiona els riscos financers en les seves activitats, com ara els procediments de risc de crèdit i les tècniques utilitzades per avaluar el risc de mercat en les transaccions de bescanvis de valors.
Tipus
Un coordinador de cursos de compliment pot oferir sessions de formació en línia, a la seu corporativa, al campus o en un esdeveniment professional. Per il·lustrar, considereu un gestor de compliment que vulgui conèixer els procediments d'avaluació del risc de crèdit i com poden afectar les pèrdues de funcionament. Ella pot iniciar sessió en un lloc web segur per prendre cursos rellevants i rebre una puntuació de passada / falla o assistir a un programa d'estiu de tres mesos de la universitat local. Com a alternativa, el gerent pot participar en una sessió de formació organitzada pel personal del personal humà del banc o assistir a un seminari patrocinat per la Fed.
Característiques
Els cursos de compliment varien segons la situació jurídica del banc (nacional o local, minorista o comercial), la indústria i la geografia. Aquests cursos poden cobrir els riscos financers, les normes de servei al client i les normes de lluita contra el blanqueig de capitals (AML). Per exemple, suposar que un gerent de comptes sènior vol saber com una caixa d'estalvis gestiona el risc de mercat en les seves operacions. Es pot familiaritzar-se amb complexes eines matemàtiques com VaR (valor en risc) i simulació de Monte Carlo i com s'utilitzen per avaluar el risc de mercat.
Beneficis
Els cursos que ajuden als empleats del banc a comprendre com es conformen amb les regulacions federals, estatals i locals proporcionen molts beneficis als participants. Un assistent podria utilitzar cursos realitzats per satisfer els criteris mínims de formació professional continuada (CPE) que sovint requereix un regulador estatal. D'altra banda, un participant de la sessió pot utilitzar les habilitats apreses per esdevenir productives i més familiaritzades amb els procediments de confidencialitat de la informació del client. Un banc també pot obtenir-se d'un programa de formació perquè és més probable que el personal capacitat per a complir les normes.
Expert Insight
Ocasionalment, un currículum d'entrenament de compliment pot cobrir temes que són difícils o en què el personal corporatiu és inexpert. En aquestes circumstàncies, un coordinador de cursos pot contractar un especialista per dilucidar temes complexos. Com a qüestió pràctica, un supervisor de programes en una petita economia pot contractar un advocat de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA) per explicar els procediments de gestió de riscs requerits en les operacions de derivats financers nacionals.
