El flux d'efectiu de la vostra empresa mesura la quantitat d'efectiu que cada mes es mou dins i fora del vostre negoci. El flux d'efectiu es diferencia d'un senzill informe d'ingressos / despeses en què els fluxos de caixa només s'ocupen dels ingressos reals que inverteixen i no representen transaccions de crèdit o altres transaccions no monetàries. Projecteu el vostre flux d'efectiu de forma regular per anticipar-vos i resoldre qualsevol problema i planificar les vostres finances empresarials.
Examineu el vostre pressupost. Observeu les fonts d'ingressos que esperen per a l'any i determini com dividirà aquests ingressos per cada mes de l'any.
Feu una columna en un full o en el vostre full de càlcul per cada mes. Escrigui els ingressos esperats de cada font per cada mes. Per exemple, si espereu diners d'una subvenció al gener, febrer i març, però no la resta de l'any, escriviu quant atorga diners a les columnes de gener, febrer i març. Afegiu els ingressos esperats per cada mes i registreu el total de la columna durant aquest mes.
Omet una línia i comença a seguir les teves despeses anticipades. Si teniu despeses fixes, com ara el lloguer a la vostra oficina o salaris per a empleats executius, indiqui la mateixa quantitat de cada mes per aquesta despesa. Per exemple, si pagueu un executiu de 5,100 dòlars al mes, enumereu aquesta despesa a la columna de cada mes de l'any. Afegiu les despeses esperades d'aquest mes i registreu el total de la columna durant aquest mes.
Resta les despeses totals esperades del total dels ingressos esperats per determinar el flux de caixa previst per a aquest mes.
Pla per resoldre problemes. Si la vostra projecció de fluxos d'efectiu per a un mes en particular és negativa, decideixi com gestionar el problema abans d'hora. Per exemple, podeu utilitzar la vostra línia de crèdit o fer recaptacions de fons addicionals abans d'aquest mes per augmentar el flux d'efectiu.
Torneu a calcular la projecció del flux d'efectiu de forma mensual o trimestral per assegurar-vos que tingueu les dades més precises.
