Els fons mútues són cistelles d'accions que gestionen activament un inversor professional. Podeu triar entre més de 10.000 fons dels Estats Units. Les grans companyies de fons com Charles Schwab, Fidelity i Vanguard ofereixen aquests fons a les persones que utilitzen diverses estratègies de màrqueting diferents. De fet, Fidelity ha tingut tant èxit que ha superat els trenta milions de dòlars en actius gestionats.
Comptes empresarials
Les estratègies de comercialització i màrqueting més habituals per als fons d'inversió són les empreses inscrites com a opció preferent per als seus plans de jubilació. Això proporciona una forma senzilla d'inscriure nombrosos comptes amb un contracte principal. Per comercialitzar a aquestes empreses, els venedors s'orienten als professionals dels recursos humans. El màrqueting es realitza a través de tècniques tradicionals de màrqueting per a empreses, incloent conferències, publicitat de nínxols i organitzacions professionals. Per als comptes comercials, els representants dels fons faran èmfasi en la facilitat d'ús i la compatibilitat amb els sistemes actuals de la companyia.
Comercialització del consumidor
La comercialització del consum de fons d'inversió és similar a la de la venda d'altres productes financers. Els venedors fan èmfasi en la seguretat, la fiabilitat i el rendiment. A més, poden proporcionar informació sobre la seva diversitat d'opcions, facilitat d'ús i baix cost. Els venedors intenten accedir a tots els segments de la població. Utilitzen àmplies plataformes de màrqueting com la televisió, els diaris i Internet. Els venedors es centren especialment en mitjans orientats econòmicament, com ara la revista CNBC i la revista Businessweek.
Rendiment
Els fons mútues han de tenir molta cura amb la manera com comercialitzen el seu rendiment, ja que està molt regulat. Els fons mútues han de comercialitzar les seves rendibilitats mitjanes a curt, mitjà i llarg termini per donar a l'inversor potencial una bona idea del rendiment real. Per exemple, la majoria dels fons van fer molt bé durant el boom de l'habitatge. No obstant això, si s'inclou el mercat baixista que segueix, el rendiment es veu molt més promedio. Els fons també poden haver tingut diferents administradors amb diferents registres de rendiment que treballen en els mateixos fons, fent que sigui difícil de jutjar-los.
Honoraris de màrqueting
Els fons mútues han de ser molt clars sobre les seves tarifes i informar-los en tots els seus materials de màrqueting. Els principals tipus de tarifes inclouen la tarifa de venda (càrrega) i la tarifa de gestió. La càrrega és un càrrec inicial que un fons d'inversió cobra tan aviat com es realitzi la inversió. La tarifa de gestió és un percentatge d'actius cada any, normalment d'1 a 2 per cent.
