Quan un banc es nega el pagament mitjançant un xec, el beneficiari haurà de seguir pagant d'una altra manera. A Arizona, la llei estatal guia la persecució penal d'aquells que escriuen mals controls, però cada comtat té una procediment d'intervenció primerenca per a particulars i comerciants que han estat cremats per un xec de rebot. Abans de recórrer a un cas criminal, és possible que pugueu recuperar els fons deguts a un d'aquests programes.
Llei de l'Estat sobre mals comprovacions
Defenses
Si no hi havia cap intenció de cometre un frau, i el mal comprovat es va produir per un error honest, la llei d'Arizona permet aquesta circumstància com a defensa contra qualsevol càrrec criminal. Un individu encarregat d'escriure un mal comprovant, per exemple, pot defensar-se demostrant que el beneficiari coneixia, o era notificat, que hi havia fons insuficients en el moment que es va escriure el xec. A més, un escriptor de comprovació pot mostrar que un ajust al compte per part del banc ha donat lloc a un saldo inesperat o menor, o que va fer un poscat verifiqueu més endavant cobertes amb els fons suficients del compte, que el protegeix de qualsevol càrrec de verificació incorrecta.
Classificacions del delicte
Arizona exigeix que els beneficiaris que tinguin mals comprovacions i que sol·licitin una acusació per emetre un avís de verificació deshonest o una demanda de pagament. Això dóna al check-writer 12 dies, més cinc dies per enviar per correu postal si es fa arribar l'enviament, per fer el xec bé, incloent-hi les tarifes afegides. Si es tracta d'un cas criminal, emetre un xec mal a Arizona és un classe 1 delicte menor, que és el delicte més greu per la llei estatal. A la convicció, una classe 1 porta una multa de fins a $ 2,500 i fins a sis mesos a la presó. Si el xec es va realitzar per $ 5,000 o més, i no es paga, els estatuts d'Arizona expulsen el cas fins a delicte de classe 6 càrrec, que aporta una multa de fins a $ 150,000 i un any de permanència a la presó. Segons la llei d'Arizona, un banc no està obligat a honorar un xec de més de sis mesos. La llei estatal també estableix un estatut de limitacions sobre les reclamacions civils per "frau o error" a tres anys, és a dir, el beneficiari té tres anys a partir de la data en què el banc no ha estat detingut per presentar una demanda. Els fiscals tenen un estatut d'un any de limitacions per faltes menors, i set anys per delictes de classe 6.
Programes de verificació incorrecta
A Maricopa, Pima i altres comtats d'Arizona, els fiscals patrocinen programes de verificació inadequats que simplifiquen l'aplicació legal. A les guies dissenyades per als comerciants i altres que realitzen controls regularment, els comtats donen instruccions bàsiques sobre els procediments, formularis d'exemple per utilitzar, números de contacte i consells sobre com prevenir i controlar els xecs rebuts. En general, el beneficiari en aquesta situació és responsable de la primera notificació i després de la recollida; si els esforços de recollida fallen i la data límit de 12 dies passa, l'advocat del comtat recull el cas, porta els càrrecs i recapta els fons.
