Un flotador en efectiu es refereix a una reserva de diners en efectiu, generalment en una petita quantitat. Podeu utilitzar els fons en un flotador en efectiu per a diversos propòsits; per exemple, donar un canvi als clients o pagar les despeses de negocis menors. Podeu crear un flotant temporal d'efectiu per pagar només despeses especificades. En cas contrari, podeu optar per mantenir un compte flotant permanent que reemborsarà regularment per cobrir les despeses inesperades.
Determinar les regles del flotant en efectiu. Decidiu quins tipus de despeses pagaran els fons del flotant en efectiu, la quantitat de diners que voleu mantenir al flotant en efectiu, el període de temps durant el qual voleu mantenir el flux de caixa i la regularitat amb què reposarà els fons en efectiu flotar
Designeu un custodi per atendre les tasques quotidianes relacionades amb el flux de caixa. El guardià determinarà si cal abonar el diner de flotació d'efectiu, d'acord amb les directrius establertes.
Guardeu els fons de flotació d'efectiu en un lloc segur i segur; per exemple, en caixa forta, en un calaix tancat o en una caixa metàl·lica.
Anuncieu l'establiment del flotador en efectiu a qualsevol que pugui necessitar utilitzar els fons. Si algú vol utilitzar els diners en efectiu flotant, ha d'obtenir l'aprovació del custòdia. Quan el nivell de fons cau per sota del nivell que especifiqueu, el custodi ha d'acostar-se al responsable de les finances de l'empresa per reposar el compte.
Instrueixi al guardià per mantenir registres sobre qualsevol augment i disminució del nivell de fons de flotació d'efectiu. El personal responsable de les finances i la comptabilitat de la companyia pot necessitar la informació.
