Quan acabeu de començar i necessiteu diners, els fons d'aterratge d'un inversor àngel us poden ajudar a portar el vostre negoci al següent nivell. Aquests individus rics proporcionen contactes de capital, assessorament i indústria per iniciar les seves operacions a canvi d'una participació en el negoci. Un inversor àngel posarà el vostre negoci sota la lupa i només pot estar disposat a invertir si la vostra idea té un potencial d'alt creixement.
Consells
-
Un inversor àngel és una persona, empresa o grup que proporciona un suport financer per a empreses d'inici.
Què és un inversor àngel?
Els inversors àngels, també coneguts com business angels, utilitzen els seus fons personals disponibles per invertir en el creixement d'un negoci de primerenca etapa. La majoria dels inversors de l'àngel són persones amb un valor net elevat, generalment amb experiència empresarial, que tenen un ampli coneixement i contactes de la indústria per compartir amb el fundador. Això els fa una font especialment atractiva de finançament d'inici. Les noves empreses són propenses a fracassar, i la combinació del finançament i l'experiència empresarial pràctica augmenta la probabilitat que una empresa incipient sobreviu.
Què fan els inversors d'Angel?
A més de proporcionar capital inicial, el principal paper dels inversors d'àngels és enfortir el fundador al volant. Vostè pot esperar que aprofundeixi en el pla de negocis, desafiant les seves operacions i l'estratègia de creixement. Quan contractaràs personal? Com augmentarà la vostra fabricació? Quina és l'estratègia de llançament del producte més eficaç? Un inversor àngel proporciona un tauler de ressonància en temps real per ajudar-vos a pensar a través de les diferents qüestions estratègiques que es poden plantejar en el camí. Molts també actuen com a connectors, que us introduiran a proveïdors de capital risc més avall en la línia si ho necessiteu.
Com és que un inversor àngel és diferent d'un capitalista de risc?
La majoria dels inversors d'àngels es troben en el joc per altres coses que no siguin diners, com ara la possibilitat de retornar a la comunitat o la possibilitat de donar suport a una idea de negoci pròxima al cor de l'àngel. En última instància, però, està invertint els seus propis efectius en el seu negoci, i el seu capital personal està en la línia si la seva idea falla. Per aquest motiu, podeu esperar que un àngel de negocis sigui molt actiu a la vostra empresa, treballant molt per treure la vostra empresa del terreny. Estigui preparat per donar-li seure al consell d'administració i dir-ho en les decisions futures de la companyia.
Els capitalistes de risc, d'altra banda, estan invertint els diners d'altres persones. Tenen el potencial d'invertir molts més diners al vostre negoci, de manera que si necessiteu una inversió al nord de $ 1 milió, val la pena parlar amb un capitalista de risc. L'inconvenient és que els capitalistes de risc tenen més beneficis i només miraran a empreses de gran creixement. El retorn mínim acceptable d'un fons de capital de risc es troba en una zona de 10 a 30 vegades la inversió inicial, que normalment es presenta en forma d'oferta pública inicial o compra. Un capitalista de risc pot dirigir-vos cap a una gran sortida perquè puguin realitzar grans voltes el més ràpidament possible.
A l'hora de triar entre capitalistes d'inversió i inversors d'àngels, el factor decisiu sovint és la maduresa del vostre negoci. Mentre els inversors àngels arriben a bord molt abans del procés quan el negoci encara està en fase inicial d'inici, els capitalistes de risc solen arribar a bord molt més tard, després d'haver demostrat que hi ha tracció en la vostra idea. És molt més fàcil pivotar o abandonar completament una idea quan heu recaptat 300.000 $, no 3 milions de dòlars, de manera que és probable que un capitalista de risc no toqui una empresa en la fase inicial d'inici.
Quant investeixen els inversors d'Angel?
La inversió típica és d'entre $ 25,000 i uns pocs milions de dòlars per empresa, amb un lloc dolç entre $ 150,000 i $ 1,5 milions. Les finances poden adoptar la forma d'una sola injecció de diners inicials o suport continu per a dur a terme l'empresa a través de temps difícils.
Com es paguen els inversors d'Angel?
Atès que la taxa de fracàs de les noves empreses d'inici és tan alta, les inversions es poden perdre fàcilment. Els inversors de l'àngel s'espera que es compensin pel risc que pateixen, i és habitual donar-li a l'àngel una participació de capital de la companyia. Això li permet treure profit d'una venda posterior o d'una oferta pública inicial. Les ofertes varien depenent de la valoració, però la majoria dels àngels portaran un percentatge minoritari a la vostra empresa a la regió del 10 al 40 per cent per a una inversió de mida mitjana. Per a un fundador treballador, donar-li un 40 per cent del "nadó" pot semblar molt. No obstant això, si l'inici no funciona, i la majoria ho fan, el 40 per cent de res no és res.
És un inversor àngel correcte per a la meva empresa?
Els inversors Angel només es paguen de nou quan venen el seu patrimoni. Per això, buscaran una estratègia de sortida, és a dir, una manera de vendre les seves accions en una data posterior per més del cost de la seva inversió inicial. Si no mostreu aquest tipus de potencial de creixement, és poc probable que atregui una inversió d'àngel. Recordeu que vostè està renunciant a una part de la seva empresa. Si no esteu disposat a lliurar una gran participació, és possible que vulgueu considerar una altra forma de finançament o explorar opcions per comprar els fons propis de l'àngel si retorna la inversió inicial. Hi ha més d'una forma de fer un gat, així que estigueu preparats per negociar.
Com es troba un inversor àngel?
La majoria dels inversors de l'àngel no criden les mans en l'aire cridant: "sóc inversor d'àngel, vine a prendre els meus diners". perquè si ho fessin, es bombardejarien amb llançaments. En qualsevol cas, la majoria dels business angels no són inversors professionals a temps complet. Més aviat, són el que la indústria crida "DDI": metges amb ingressos disponibles, tot i que també poden ser dentistes, comptadors, advocats, fundadors empresarials i emprenedors que inverteixen en empreses del costat. El punt és que tenen una feina diària, de manera que trobar l'inversor de l'àngel adequat per a la vostra empresa pot requerir una mica de treball en la cama. Algunes de les maneres de connectar són les següents:
Contactes i xarxes
La majoria d'ofertes passen per xarxes informals. Podeu sorprendre el poder de les vostres pròpies xarxes per connectar-vos amb persones adinerades que estiguin disposades a tenir una oportunitat en la vostra idea. Els advocats, els comptadors i els assessors de petites empreses sovint actuen com a connectors. Les històries d'èxit d'alt perfil com ara Whatsapp i Uber han motivat a molts individus rics a considerar l'inversió d'àngels amb l'esperança d'obtenir altes rendibilitats. Comença amb la paraula que busques inversions. Si no li dius a ningú que estàs buscant diners d'àngels, mai no ho trobeu.
Esdeveniments
Trobar i participar amb àngels en tallers d'inici i esdeveniments d'inversors àngels us pot donar un temps de cara valuós. Hi ha dotzenes d'aquests esdeveniments que ocorren cada setmana. Una cerca senzilla de Google per a esdeveniments d'inici hauria de donar un ventall d'opcions. Alguns seran específics per a la indústria, mentre que altres són posats per organitzacions que busquen emparejar amb inversors. Si es troba o no amb un inversor que us finançarà, aquests esdeveniments són essencials per saber què fan els àngels i què heu de fer per fer una presentació millor.
Recursos en línia
Alguns inversors dels àngels agrupen els seus recursos perquè puguin fer una inversió més gran. Aquests sindicats tendeixen a tenir llocs web on els empresaris poden sol·licitar fons. L'Associació Angel Capital és l'aliança professional dels grups d'àngels organitzats als Estats Units i llocs com www.angelinvestmentnetwork.us i www.gust.com presenten sovint inversors que busquen invertir diners. Consulteu aquests llocs web per a grups locals que acceptaran sol·licituds de finançament no sol·licitades.
Feu la vostra diligència deguda
Abans de signar la línia de punts, entén que els inversors àngels han de complir amb els estàndards de la Comissió de Seguretat i de la Cambra per als inversors acreditats. En altres paraules, l'àngel ha de tenir un patrimoni net d'almenys 1 milió de dòlars i un ingrés anual d'almenys 200 mil dòlars. Aquest és un punt de partida útil per descartar les persones que no es qualificaran com a inversors acreditats.
Com es persuadix un empresari a escriure un xec?
En primer lloc, un inversor àngel mirarà les estaques de taula. Esperarà que hagi invertit, per exemple, 10.000 dòlars o 15.000 dòlars dels seus propis diners en el negoci o que ha persuadit amics i familiars per recolzar el seu prototip. Això demostra que teniu fe en la vostra idea empresarial. Tenir pell en el joc demostra que està disposat a arriscar els seus propis diners i relacions familiars per fer que l'empresa sigui un èxit.
Òbviament, un inversor àngel buscarà una bona idea de negoci que tingui el potencial de ser molt gran. Necessitaràs una presentació polit i disposició a comprometre l'equitat per tancar l'acord. Tan important és l'equip que pot portar la idea a l'èxit. Un inversor àngel us preguntarà: "Teniu la passió, les habilitats de vendes, l'experiència comercial, l'ètica del treball, el respecte i la integritat per avançar en aquest negoci? Pot el fundador prendre consells i aprendre de la meva experiència? És el fundador realment qui està presentant ser?"
La diligència deguda tradicional no és factible en la fase inicial d'un negoci perquè no hi ha dades històriques que siguin significatives. Per això, necessitaràs un fort pla de negocis amb una valoració sòlida. Els àngels potencials aniran els llibres amb una pinta de dents fins que comproveu que podeu justificar els nombres i que no són impulsats per un desig de pensar. Quin tipus de vendes has tingut en quin període? Què heu fet per aconseguir la tracció al vostre mercat? Espereu que un àngel que vulgui passar molt de temps revisant el model de negoci, el producte, la seva lògica de mercat, els canals de venda, els controladors d'ingressos, els controladors de costos, els marges i molt més. Estarà buscant models de referència al mercat per validar els enfocaments que hàgiu pres.
Qui són els principals inversors d'Angel?
Igual que amb qualsevol indústria, hi ha àngels de gran nom que dominen l'escena i àngels més petits, darrere dels escenes que només descobrireu a través de xarxes personals. Els principals àngels són inversors en sèrie amb perfils públics i milers d'inversions als seus noms. L'any 2018, els àngels més prolífics per volum inclouen l'empresari d'Internet Fabrice Grinda, el creador de Gmail, Paul Buchheit, Wei Guo, que és el soci director de UpHonest Capital i el fundador de Wei Fund i el cofundador de Reddit Alexis Ohanian, el Sr. Forbes manté una llista de l'any els àngels més prolífics amb els seus perfils LinkedIn hipervinencis per estalviar-vos temps per trobar-los.
Portar un àngel superior a bord és com obtenir un respatller de celebritat per a la vostra empresa. Aquestes persones són poderoses i ben connectades. No cal dir que poden permetre's ser molt exigents sobre aquells amb qui fan negocis. Si voleu aplegar aquests poderosos aliats a bord, Forbes recomana trobar un beneficiari anterior del temps i els diners de l'inversor i demanar-li al fundador que introdueixi. Aquesta és la millor manera d'aconseguir el peu a la porta.
