Les reconciliacions mensuals del compte bancari són fonamentals per protegir tant els vostres diners com el vostre negoci. Una declaració típica enumera transaccions i el saldo bancari en el costat frontal i inclou un full de treball de reconciliació a la part posterior. A més d'equilibrar els totals del compte, el procés de diversos passos us ajuda a identificar errors i discrepàncies o pot apuntar a possibles activitats fraudulentes que es produeixen al vostre compte durant el mes anterior. Comprendre com reconciliar una declaració bancària manualment és important encara que normalment reconciliar comptes electrònicament.
Completar una comparació d'elements de línia
Trobeu el saldo final a la declaració de reconciliació del banc, que sovint es troba a la part frontal a prop de la part superior. Registre aquesta quantitat i l'utilitza com a punt de partida. A continuació, completeu una comparació de línia de comanda en què coincideixi amb xecs, pagaments electrònics, transaccions de caixers automàtics, comissions i dipòsits que figuren en el vostre registre a aquells que figuren en cada secció de l'extracte bancari. Col·loqueu una marca de verificació al costat de cada transacció coincident al registre.
Ajustar els imports pendents
Indiqueu els imports per a comprovacions sense igual, pagaments electrònics, retirs i taxes, inclòs el número de xec o una breu descripció. Registre aquest número just sota el saldo inicial, resteu-lo i introduïu el subtotal. Llista i suma els imports per dipòsits inigualables o altres crèdits aplicats al vostre compte durant el mes anterior. Registre i afegiu aquest número al subtotal. La quantitat final hauria de coincidir amb el saldo final que es mostra al vostre registre. Per exemple, si el vostre punt de partida és de 600 dòlars, i té transaccions inigualables de $ 250 i un dipòsit pendent de 100 dòlars, la seva reconciliació final i el saldo registrat hauria de ser de $ 450, o $ 600 - $ 250 + $ 100.
Resolució de problemes d'errors de reconciliació
La majoria dels errors resulten d'enregistrar incorrectament el saldo de l'extracte bancari, que falten o incorrectament coincideixen amb transaccions o transposen números. Tanmateix, també poden resultar d'errors de declaracions bancàries. Reviseu les vostres llistes de transaccions i dipòsits pendents per assegurar-vos que inclogui només transaccions inigualables, completeu una altra comparació d'elements de línia i consulteu els vostres càlculs. Si el compte encara no s'equilibra, reviseu la declaració amb un representant bancari per veure si el problema rau en el vostre banc.
