Pay positiu ajuda amb la detecció de frau. Cada vegada que un client presenta un xec, l'eina Pay Positive comprovarà el número del compte, l'import en dòlars del xec i el número de xec per garantir la precisió.
Què és el pagament positiu?
Pay Positive és una eina de detecció de frau automatitzada. Sense ella, els xecs no es podrien verificar per obtenir la precisió quan un client fa una verificació. Si el nombre de xec, l'import del dòlar en el xec i el número del compte no coincideixen amb el sistema de pagament positiu, no passarà la verificació, estalviant problemes futurs per a les empreses.
Pay positiu funciona tenint com a empresa transmetre un fitxer de tots els controls que emet. A mesura que els xecs emesos es presenten al banc per cobrar o dipositar, es compararan amb el fitxer de verificació transmesa, tots els quals es realitzen de forma totalment electrònica. El xec es verificarà per número de compte, número de xec i quantitat de xec.
Si un xec no coincideix amb l'únic en el fitxer, es convertirà en un element d'excepció, el que significa que el banc enviarà una imatge o fax del xec al client. El client revisarà la imatge del xec i li indicarà al banc que retorni o pagui el xec.
El banc és responsable de cobrar un xec forjat?
Les lleis relacionades amb la falsificació i el frau variaran depenent del vostre estat. Si realitza un xec i acaba sent fraudulent, pot ser responsable de tot l'import. Segons el vostre estat i el banc que utilitzeu, el vostre banc pot tenir el dret de revertir els fons d'un xec bancari del vostre compte si troba que el xec és fraudulent després de cobrar-lo.
Preste molta atenció a qui està acceptant diners. Aneu amb compte amb les estafes de diners i no obteniu un xec d'algú que no coneixeu, fins i tot si té un banc popular al respecte, ja que podria ser una estafa. Si teniu alguna pregunta sobre un xec, podeu contactar amb el vostre banc local. A més, per esbrinar si el vostre banc cobreix verificacions fraudulentes, llegiu els termes i condicions o poseu-vos en contacte directament amb ells. Si passa un xec fraudulent, assegureu-vos d'ingressar a la Federal Trade Commission (FTC).
Les falsificacions i les estafes són especialment comuns al voltant de la temporada de devolució dels impostos. Alguns consells que us ajudaran a no caure en aquesta estafa consisteixen a assegurar la verificació del control del Tresor dels Estats Units. Per exemple, comproveu si la marca d'aigua s'imprimeix amb totes les comprovacions del Tresor amb una filigrana que llegeix "Tresor dels Estats Units". Consulteu el segell del Tresor que diu "Oficina del Servei Fiscal". Un altre truc és comprovar si hi ha microprint. Cap a la part inferior del xec, veureu una línia just sota la signatura. Aquesta línia té paraules microprint que són massa petites a simple vista. No obstant això, si agafes una lupa, podràs veure les paraules petites. Una impressora no pot duplicar la microprint perquè no es pugui falsificar si compleix aquests requisits.
Què és un bloc de dèbit ACH en un compte bancari?
Un bloc de dèbit protegeix el vostre compte bancari de càrrecs electrònics no autoritzats. Amb un bloc de Compensació Automatitzada (ACH), podeu triar quines empreses estan autoritzades a realitzar els deutes directes del vostre compte. A més, podeu rebutjar i bloquejar qualsevol esborrany electrònic.
Què és un filtre de dèbit?
L'ACH és una xarxa electrònica per a transaccions financeres com ara dipòsits directes i programes de pagament en línia de factures. Un deute ACH és un procés automatitzat que mostra totes les transaccions ACH entrants per intentar identificar qualsevol operació de dèbit no autoritzada. El filtratge de deutes és una eina crítica per reduir el risc de frau. Tenir aquest sistema en lloc permet revisar, filtrar, aprovar o retornar els càrrecs ACH, de manera que només s'aproven transaccions publicades als comptes.
