Si sou una caixera a una botiga de conveniència i dos clients que paguen en factures grans comencen a demanar canvis a una velocitat ràpida, pot ser l'objectiu d'una estafa de canvi ràpid. La policia sol avisar que aquestes estafes es produeixen diàriament i són realitzades per individus o equips de dues o més persones. De vegades, un equip de retenidors produirà una gran quantitat de petits negocis dins d'una mateixa àrea. L'entrenament, les polítiques i els procediments poden ajudar els caixers a aturar o evitar estafes de canvi ràpid.
La mecànica de la estafa
Un exemple d'un canvi ràpid generalment comença amb el pagament d'un element petit amb una factura gran, com ara comprar una beguda que costi 1,20 dòlars amb una factura de 100 dòlars. Mentre que el caixer està explicant el canvi, la conducció distreu al caixer parlant sobre un tema aleatori. Aleshores, el canvi canvia d'opinió i demana que pagui l'article amb una factura més petita. Posa a la caixa una factura de $ 5 i demana la devolució de la factura de $ 100. El caixer oblida que ja ha canviat els 100 dòlars i reparteix la factura original de $ 100 a l'artista. Després fa el canvi per la factura de $ 5. El lladre tanca els $ 98.20 en canvi des de la primera transacció, així com els $ 3.80 en canvi a partir de la segona transacció. Ha pagat la beguda dues vegades, però només ha utilitzat els diners de la botiga.
Objectius comuns
Els artistes de canvi ràpid es dirigeixen a venedors nous o inexperts que intenten oferir un servei ràpid d'atenció al client. També es dirigeixen a treballadors joves que poden no ser tan agressius a l'hora de gestionar la confusió de múltiples transaccions i que es mostren cautelosos a frenar una línia de clients. Els tipus d'establiments que generalment són víctimes d'estafes amb efectiu ràpid poden incloure juntes de menjar ràpid, gasolineres, farmàcies, hotels i fins i tot botigues de gelats.
Reconeixent el Con Job
Els empresaris poden formar venedors sobre com detectar una estafa de canvi ràpid. Per exemple, els empleats haurien de tenir cura dels clients que intenten comprar un article de baix cost amb una factura gran. Els empleats haurien de demanar que el client utilitzi una factura més petita per a la transacció. Si el client no té una factura més petita, els empleats els poden dirigir al banc més proper per trencar la factura gran en denominacions més petites. Les petites empreses poden publicar signes que expliquen explícitament que només fan transaccions amb factures no superiors a $ 20. S'ha d'avisar als empleats dels clients que sol·liciten transaccions múltiples i de duos que poden estar treballant junts per distreure'ls.
S'està aturant l'estafa
La policia informa que els caixers haurien de col·locar bitllets grans a la part superior de la caixa registradora, el full o al taulell a la vista completa. Els caixers no haurien de posar una factura gran a la caixa registradora fins que hagin realitzat una transacció. A més, el caixer ha de comptar en veu alta el canvi que s'hagi realitzat. Si el client comença a embargar-los amb sol·licituds de diverses operacions, haurien d'abaixar el procés de transacció de forma intencionada i administrar cada transacció per separat. Si el client comença a intimidar o intimidar al caixer i la confusió augmenta, el caixer haurà d'aturar la transacció completament, tancar el registre i demanar al gestor.
