L'efectiu és l'ànima vital del comerç minorista; també és madur per robatori i falsificació d'empleats. Els minoristes intel·ligents utilitzen procediments per auditar el maneig d'efectiu dels empleats, i formar personal sobre com detectar moneda no vàlida. Es podrien produir errors, però amb els procediments existents, els actes deliberats de frau són més difícils de dur a terme.
Comptant la Till
Els caixers inicien un canvi amb un flotador de diners que els permet donar un canvi adequat als clients a mesura que comença el dia. Al final del canvi, el caixer ha de confirmar que la quantitat de diners en efectiu en el moment de la liquidació és igual a la quantitat del flotant més les transaccions en efectiu que s'hagin produït. El procediment de detallista estableix que un gerent prepara un flotador i el caixer contarà el comprovant per confirmar l'import. Al final del seu torn, el caixer compte els diners en efectiu fins que confirmi els saldos amb la quantitat de diners que haurà d'estar en el calaix d'acord amb el registre de vendes.
Seguiment de transaccions registrades
Tot i que fins a comptar, encara és possible que es produeixi el robatori dels empleats. Un empleat podria acceptar el pagament d'un article però no entrar al registre, embutxacant els diners. També podria introduir un descompte de cupó fictici al sistema, que reduiria l'import del client, però encara cobrarà el preu total del client. Per evitar aquests actes, la pantalla del registre que enumera articles de venda a mesura que s'inscriguin ha de ser clarament visible per al client. El calaix d'efectiu del registre sempre ha de quedar bloquejat, i el caixer no hauria de poder obrir-lo tret que es registri una venda.
Mirant fora de falsificació
L'acceptació de la moneda falsa no sol ser un acte deliberat per part dels minoristes. Formar personal per detectar falsificacions i realitzar tècniques de detecció de falsificació proporciona una primera línia de defensa contra la falsificació. La moneda falsa no es pot bescanviar per diners reals, fins i tot si es va acceptar sense saber-ho. El govern federal ofereix als minoristes cartells que descriuen les funcions de seguretat a la moneda nord-americana. El departament de tresoreria també posa a disposició material de formació per al personal minorista sobre com detectar falsificacions.
Fer dipòsits bancaris
Una vegada que s'hagi manejat correctament el pagament de l'efectiu, haurà de fer-ho al banc. Els procediments als dipòsits bancaris són clau per confirmar que es va col·locar la quantitat correcta a la borsa i que es va dipositar o sortir amb el conductor d'un vehicle segur encarregat de portar els diners al banc. Un gerent hauria de preparar un resguard de dipòsit i comptar el comptat doble que el caixer va col·locar en una bossa de dipòsit després del seu torn. Tenir dos empleats per iniciar un formulari que declara que van ser testimonis del desemborsament de dipòsits és una confirmació addicional.
