Totes les empreses han de començar amb un pla. Tot i que els plans d'empresa difereixen en la longitud i el detall, el tipus d'indústria determina l'estil i la dimensió del pla d'empresa. Una agència de personal, per exemple, inclou més estratègies de reclutament en un pla de negocis complet que un únic negoci propietari-operador, com ara un planificador financer. Les variàncies individuals es poden inserir fàcilment si es comença amb un pla de mostra de planificador financer.
Objectiu
La declaració de la missió del negoci de la planificació financera ha de ser concís i centrat, alhora que demostra la visió de l'expert financer. Incloeu en la documentació d'obertura un resum escrit dels serveis que proporcionareu, els tipus de clients que us serviran i una breu descripció dels productes que portareu. Utilitzeu paraules d'acció a l'objectiu com ara "crear," "proporcionar," "construir", "servir" i "créixer".
Serveis
Enumereu tots els serveis que proporcionareu i les empreses que representi. En el pla d'empresa, incloeu tots els productes que gestionareu, com ara cotitzacions d'accions, fons d'inversió, anualitats, assegurances de vida i inversions immobiliàries. Escriviu l'extensió dels serveis que proporcionareu i les vostres credencials per fer-ho. Per exemple, si tens una llicència de la Sèrie 7, estaràs negociant accions? Teniu una llicència per vendre productes d'assegurances? Si treballarà estrictament com a consultor, quin intermediari i distribuïdor utilitzarà?
Mercat
Després d'una àmplia investigació sobre les necessitats de la comunitat, la disponibilitat de productes i l'abast de la competència, redueix el mercat objectiu. Els planificadors financers de nínxols que s'especialitzen en propietaris de petites empreses, baby boomers o singles poden reduir les estratègies de màrqueting i l'oferta de cartera més fàcil que un generalista que presta serveis a ningú. Aclareu els vostres clients ideals en aquesta secció del pla d'empresa.
Estratègia
En aquesta àrea, haureu de definir les vostres estratègies per atraure nous negocis. Indiqueu la publicitat que voleu utilitzar i els costos concurrents. Les llistes de correu, els dissenyadors de llocs web, els redactors de premsa i els consultors de màrqueting han de figurar aquí. Esbrineu clarament el vostre pla i quins resultats esperen assolir. Penseu en la possibilitat de planificar seminaris per obtenir clients, connectar-se amb grups de consumidors o escriure articles d'experts per a publicacions financeres.
Finances
Escriviu el vostre propi pla financer. Incloeu totes les despeses inicials que sàpiguen que incorrerà en funció de les seccions anteriors del vostre pla d'empresa. No oblideu incloure un salari per a vosaltres mateixos, així com els costos d'inici de l'oficina, els pressupostos publicitaris i de màrqueting, els drets de llicència, les quotes d'associació de la indústria i totes les despeses relacionades amb el vostre negoci. Estimar els ingressos previstos en funció del nombre de clients que atraurà. A partir d'aquí, podeu obtenir una visió clara del pressupost del primer any. Compara les xifres reals d'aquestes projeccions al final del primer any.
