La millor i estratègica manera de determinar què pot fer una empresa amb l'excés de diners en el seu balanç s'està aprofundint en la declaració de fluxos d'efectiu de l'organització. Aquesta sinopsi financera us informa quant va gastar la companyia durant tot el període que s'està revisant, quins diners es van obtenir i quants diners tenia al final del període.
Full de balanç
Si revises el balanç d'una empresa, veus altres elements juntament amb diners en efectiu. Com a actiu a curt termini, l'efectiu es converteix en la llista d'elements que l'empresa té intenció d'utilitzar en els pròxims 12 mesos. Quan la gent financera diu "a curt termini", significa un any; a mitjà termini ia llarg termini corresponen a períodes de temps que van des d'un a tres anys i de tres a deu anys, respectivament. No és estrany que el terme "llarg termini" es refereixi a un període que supera els deu anys. Altres actius a curt termini inclouen cobraments de clients, mercaderies i assegurança prepagada. A més dels actius, un balanç mostra els deutes i els diners dels inversors, també anomenats patrimoni dels accionistes.
Milloreu les operacions
Una organització pot utilitzar efectiu incremental per ampliar la quota de mercat, atraure clients, contractar candidats competents i fer totes les coses necessàries per distanciar-se de la competència. En una economia global en la qual els diners en efectiu sovint condueixen una falca comercial entre els seus i els que no, un negoci inundat pot establir un curs estratègicament raonable per millorar les seves operacions i establir-se per a l'èxit comercial. El lideratge principal també podria utilitzar la recompensa monetària per pagar els venedors a temps i cultivar vincles més estrets amb socis comercials, com ara proveïdors de serveis i proveïdors.
Inverteixi en el futur de la companyia
Els caps de departament poden utilitzar una afluència de capital positiva, l'altre nom per a efectius addicionals, per renovar la maquinària a través de l'espectre operatiu d'una empresa, millorar els processos de producció, mantenir equips de fabricació i reemplaçar els equips informàtics que sense èxit s'enfronten a l'obsolescència del tedi. La idea principal és identificar àrees on el negoci està vacil·lant comercialment i fer tot el possible per comprar nous equips i millorar l'execució de tasques al llarg del temps. En un extracte de fluxos d'efectiu, les activitats d'inversió consisteixen en compres i vendes d'immobilitzat, com ara terrenys, equipaments i habitatges comercials.
Recompenses als inversors i prestadors
El lideratge corporatiu pot posar diners extra a bon ús mitjançant el pagament dels deutes existents: un moviment intel·ligent per fer els creditors feliços i mostrar-los que els executius sèniors són seriosos sobre la gestió adequada del risc i la solvència creditícia a llarg termini. L'establiment dels compromisos operatius abans de la data de venciment també millora la puntuació creditícia d'una empresa. Els tresorers interns també podrien utilitzar efectius addicionals per pagar dividends i evitar l'èxode dels accionistes.
