Un corresponsal a pagar a través d'un compte anidat és un acord utilitzat per alguns per moure diners entre institucions financeres en països estrangers i institucions financeres als Estats Units. Un compte de corresponsal és un que es manté en un banc dels EUA per una institució financera estrangera; es converteix en un compte "nested" quan aquesta institució permet que una altra institució financera accedeixi al compte.
Comptes anidados
Els comptes nidificats inclouen bancs o institucions financeres estrangeres que tenen accés a les inversions i actius dels Estats Units per part d'altres comptes de la institució financera estrangera amb els bancs dels EUA. En essència, això permet que les entitats financeres estrangeres tinguin accés anònim al sistema bancari nord-americà, perquè els bancs dels EUA veuen les transaccions com procedents de canals estrangers legítims.
Beneficis dels comptes nidificades
Sovint, les institucions financeres estrangeres volen aprofitar millors ofertes, millors termes o una millor regulació fent negocis a Estats Units. A més, els negocis sovint són més fàcils o més econòmics quan es fan a través d'una institució financera dels EUA més que una institució estrangera que ho fa directament. Un aspecte important és, evidentment, transferències de fons internacionals, però els comptes en el territori dels EUA també poden ajudar-lo a comprovar la compensació, intercanviar moneda i préstecs. Quan es fa per motius comercials legítims, tal activitat de compte de corresponsalia anida sovint és benigna.
Ramificacions legals
La major preocupació jurídica possible des del punt de vista dels EUA és evitar el blanqueig de diners a través del corresponsal que es paga a través d'un acord de compte anivellat. Els bancs estrangers i altres institucions financeres en general no estan subjectes al mateix nivell de supervisió que als Estats Units. El Consell d'Examen de les Institucions Financeres Federals estableix que les relacions que els Estats Units tinguin amb entitats estrangeres com a corresponsals en països estrangers haurien d'esmentar-se en forma de contracte explícita amb tots els detalls inclosos. Els traficants de narcòtics han utilitzat els corresponsals pagadors a través d'acords de compte anidats. Preocupat per l'ús de comptes niuades, alguns països estrangers també han posat en pràctica anti-blanqueig de diners.
Lluitant contra el blanqueig de diners
Hi ha passos que les institucions financeres nord-americanes poden intentar avançar un pas per davant d'entitats estrangeres que intenten moure diners de manera anònima als bancs dels EUA. Els Estats Units haurien d'assegurar-se que tenien les mesures de seguretat adequades al voltant dels comptes d'obertura per identificar-les molt bé. Els bancs dels Estats Units també poden analitzar transaccions per supervisar pics en la compra o venda de determinats actius, així com per a activitats que normalment no estan associades amb el titular del compte amb nom. També es suggereixen visites a institucions financeres d'altres països.
