Les normes bancàries obliguen a que només les empreses amb documentació i autorització siguin autoritzades a obrir comptes bancàries comercials. Les empreses han de demostrar que són persones jurídiques i que tenen identificació del Servei d'Impostos Interns. A més, la persona que obre el compte ha de demostrar que té la deguda autorització de la seva empresa. Les regles d'obertura del compte varien lleugerament d'un estat a un altre. Truqueu al banc abans de temps per assegurar-vos que teniu els documents adequats.
Identificació del contribuent
Si la vostra empresa és una corporació o una societat de responsabilitat limitada, haureu de mostrar al banc el número d'identificació de l'empresari de la companyia. Si teniu una única propietat, el vostre número de la Seguretat Social compleix el requisit. Si obriu un compte per a una empresa sense ànim de lucre, assegureu-vos de portar la vostra còpia de la carta dominant del Servei d'Impagament Intern que demostri l'exempció d'impostos de la companyia a la secció 501 (c).
Identitat legal
Un EIN no és prou documentació per obrir un compte comercial. El banc ha d'estar satisfet que la vostra empresa es va formar legalment, d'acord amb les lleis vigents del vostre estat. Per provar-ho, porteu els articles d'incorporació de la vostra empresa, que de vegades s'anomena certificat d'incorporació, certificat d'existència, certificat de formació o xàrter. A més, la persona que representa l'empresa pot necessitar alguna forma d'identificació de foto personal. Per a les LLC, l'equivalent és l'acord d'associació de responsabilitat limitada o el certificat d'associació de responsabilitat limitada. El document ha de designar l'empresa i els socis. Els propietaris només necessiten un document que acrediti la presentació del nom comercial o una llicència comercial.
Autorització de l'empresa
El banc ha de comprovar que té la sol·licitud oficial de la vostra empresa per obrir el compte bancari. Per a una corporació o LLC, hauria de tenir una resolució corporativa que proporcioni dues coses: els noms del personal de la companyia que es registrarà al compte i el nom del banc on s'obrirà el compte. Per a una propietat, la vostra presència al banc prova la vostra autorització.
Documents propis del banc
El banc requerirà que el seu formulari de sol·licitud sigui emplenat i signat. El formulari sol·licitarà l'adreça postal de la companyia, els telèfons de contacte i els noms i títols del personal clau. El personal de l'empresa que signarà el compte haurà de completar les targetes de signatura. A mesura que avança la relació bancària, l'empresa serà l'encarregada de mantenir actualitzades les targetes de signatura com a sortida de personal i unir-se a l'empresa. Al final del procediment d'obertura del compte, podeu omplir un resguard de dipòsit i fer un dipòsit inicial. En el cas dels comptes corrents, el banc disposarà de xecs i fiances de dipòsit personalitzats impresos i enviats per correu a la vostra empresa.
