Molts assessors d'inversions funcionen com a consultors autònoms. Això significa que no reben xecs de pagament pels seus serveis, sinó que els assessors han d'enviar factures als clients que indiquen el treball que han realitzat i la quantitat que estan cobrant. Encara que no hi ha lleis o directrius professionals que requereixin als assessors d'inversió que incloguin elements específics en una factura, la majoria dels assessors d'inversió per compte propi inclouen algunes coses bàsiques per mantenir la transparència de tarifes i serveis.
Identificació d'informació
Poseu el vostre nom o el nom de la vostra empresa, la vostra adreça i la informació de contacte a la part superior de la factura, al centre. Utilitzeu el paper de carta de l'empresa si ho teniu. Introduïu el nom i el número del compte del client, si escau, a la vostra informació, al costat esquerre de la pàgina.
Data
Escriu la data de cada servei que proporcioneu a la primera columna de la factura. Això permet al client veure clarament quan es representen els serveis.
Honoraris
Les tarifes que carregueu figuren a la segona columna de la factura. Si cobra tarifes planes pels seus serveis, haureu d'incloure una breu descripció del servei seguit del preu de la tercera columna. Per exemple, "Planificació de jubilació - $ 1,000". Col·loqueu serveis de tarifa fixa grupal. Si cobres per l'hora, heu d'incloure quantes hores heu treballat a la cartera del client i la vostra tarifa horària. Sovint s'escriu com una fórmula, com ara "15 hores x $ 30 / h", seguit de la quantitat que factura el client per al treball horari. Si teniu tarifes horàries diferents per a diferents serveis, agrupeu-los a la factura.
Percentatge
Si cobres clients en funció del valor de la seva cartera d'inversió, heu d'incloure el percentatge i el valor total de les seves inversions a la factura. Normalment es col·loca en forma de fórmula a la segona columna. Per exemple, si carrega el 4 per cent del valor i el client té inversions per valor de 100.000 dòlars, introduïu "4% x $ 100.000" seguit de la quantitat que factura a la tercera columna.
Import total degut
Afegiu tots els imports que el client deu en tarifes fixes, tarifes horàries i percentatges. Col·loqueu el total sota la totalitat de la suma de la tercera columna. Etiqueta "Total" o "Import total facturat".
Si es requereix el pagament
Si sol·liciteu el pagament del client, poseu la data en què han de pagar la factura. Si rebeu el total del compte d'inversió del client, indiqueu que a la part inferior de la factura, juntament amb una declaració per no enviar el pagament. Això garantirà que el client no pagui dues vegades.
