El risc no sistemàtic fa referència al risc d'organització inherent a una inversió. El risc no sistemàtic és diferent per a cada inversió d'una empresa i té en compte els possibles efectes sobre l'actiu si es produeix un esdeveniment específic que podria impactar negativament la inversió. Es pot reduir el risc no sistemàtic diversificant les inversions i augmentant el nombre total d'inversions. Un altre terme per risc no sistemàtic és el risc residual d'una inversió. El risc no sistemàtic es mesura mitjançant la mitigació del factor de risc sistemàtic a través de la diversificació de la seva cartera d'inversions. El risc sistèmic d'una inversió està representat pel coeficient beta de la companyia.
Trobeu el coeficient beta de la vostra inversió en accions.El coeficient beta de les empreses comercialitzades es pot trobar en qualsevol servei d'inversió en línia, com ara el comerç d'accions en línia de MSN Money o USAA. Per a aquest exemple, s'utilitzen IBM i eBay. IBM té un coeficient beta de 1.05 i eBay d'1,45.
Determineu l'import de les vostres inversions per ubicar-les a cada empresa. Atès que IBM té una versió beta inferior, es pot reduir el risc no sistemàtic posant un major percentatge de la vostra inversió en aquesta empresa. Per a aquest exemple, el 50 per cent de la inversió es col·locarà a cada empresa.
Determineu la beta general (i el risc resultant) de la vostra cartera d'inversió mitjançant l'aplicació de la següent fórmula: Beta (total) = Percentatge d'inversió global 1 x (Inversió Beta 1) + Percentatge d'Inversió general 2 x (Inversió Beta 2). Beta (Total) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
